財(cái)通證券關(guān)于旗下“財(cái)通金選價(jià)值”基金投資組合策略升級(jí)的公告

      
尊敬的客戶(hù)：
您好，首先，非常感謝您對(duì)財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)的支持和信任。
2022年以來(lái)，受?chē)?guó)內(nèi)外宏觀形勢(shì)的共振影響，全球資本市場(chǎng)的避險(xiǎn)情緒持續(xù)升溫，A股市場(chǎng)連續(xù)下跌，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的凈值出現(xiàn)較大回撤。
年初，我們上線了基金投顧組合策略，通過(guò)專(zhuān)業(yè)投顧服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)客戶(hù)，這是財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)新的征程。回想基金投顧的初心和使命，我們希望建立一套正確的價(jià)值觀并一以貫之：相信以終為始、相信資產(chǎn)配置、相信周期輪回、相信專(zhuān)業(yè)制勝、相信盈虧同源、相信長(zhǎng)期主義。在投研方面，我們致力于通過(guò)大類(lèi)資產(chǎn)配置、行業(yè)風(fēng)格研究、優(yōu)質(zhì)基金篩選以及組合動(dòng)態(tài)管理，不斷提升客戶(hù)的投資收益風(fēng)險(xiǎn)比，為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值。
站在當(dāng)前時(shí)點(diǎn)，盡管?chē)?guó)內(nèi)外負(fù)面因素的擾動(dòng)仍然存在，但國(guó)內(nèi)貨幣政策發(fā)力、財(cái)政政策配合、隱含回報(bào)率吸引力逐漸抬升這些中長(zhǎng)期的積極因素同樣不應(yīng)被忽略，資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇共存。為了更好地保障您的利益，我們將對(duì)組合策略進(jìn)行重磅升級(jí)，擴(kuò)大基金備選池范圍，策略名稱(chēng)由“財(cái)通金選價(jià)值”更名為“財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)”，以便更好地應(yīng)對(duì)當(dāng)前變化莫測(cè)的市場(chǎng)。
除了專(zhuān)業(yè)的投研管理，財(cái)通證券基金投顧將繼續(xù)為您提供顧問(wèn)式的服務(wù)，包括定期策略周報(bào)、理財(cái)知識(shí)普及以及直播互動(dòng)交流，希望通過(guò)專(zhuān)業(yè)又有溫度的陪伴與服務(wù)，與您攜手一同面對(duì)市場(chǎng)的波動(dòng)和考驗(yàn)。

一、溫馨提示：
（1）您需詳細(xì)閱讀并知曉《財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)基金投資組合策略說(shuō)明書(shū)》內(nèi)容。
（2）投資需求和投資策略匹配是目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的基石，本策略適合客戶(hù)的投資目標(biāo)是：追求高收益、認(rèn)可盈虧同源、能接受較大回撤，投資期限是：3年以上，投資方式是：在客戶(hù)授權(quán)范圍內(nèi)管理客戶(hù)委托資產(chǎn)。資本市場(chǎng)存在不確定風(fēng)險(xiǎn)，組合凈值可能出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。如果您的投資需求與投資目標(biāo)不匹配，您可以選擇終止投顧服務(wù)協(xié)議，退出基金投顧組合策略。終止后，我們將不再向您收取投顧服務(wù)費(fèi)和提供服務(wù)。
（3）自本通知日起7天內(nèi)如果您未選擇終止投顧服務(wù)協(xié)議，我們將按照新策略為您繼續(xù)提供投顧服務(wù)。
 
二、其他實(shí)施事項(xiàng)
投資者可通過(guò)以下途徑了解或咨詢(xún)詳情：
本公司網(wǎng)站：bodf.com.cn
本公司客服電話：95336
 
三、風(fēng)險(xiǎn)提示：
    本公司承諾將依照誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則提供基金投顧業(yè)務(wù)服務(wù)，但不保證各投顧組合一定盈利，也不保證最低收益，投資者存在本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)。基金投顧組合的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，為其他客戶(hù)創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金投顧組合策略與客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)單只基金不同，可能存在基金投資組合策略成分基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于基金投資組合策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的情況。本公司提醒投資者在決定參與投顧業(yè)務(wù)并選擇投資組合策略后，投資賬戶(hù)相關(guān)損益由投資者自行承受。
 
特此公告
財(cái)通證券股份有限公司
2022年3月23日
 
 
 
 
財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)投資組合策略說(shuō)明書(shū)
 
一、組合名稱(chēng)
財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)基金投資組合策略，本產(chǎn)品為管理型基金投顧業(yè)務(wù)產(chǎn)品。
二、策略結(jié)構(gòu)
本基金組合權(quán)益基金（股型基金、偏股混合型基金、股票指數(shù)基金等）和另類(lèi)及其他類(lèi)基金的比例之和在80%-90%區(qū)間（其中另類(lèi)及其他基金比例在0-20%區(qū)間）；固定收益基金（債券型基金、偏債混合型基金、債券指數(shù)基金、對(duì)沖策略基金等）和貨幣基金的比例之和在10%-20%區(qū)間。
三、業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)＝滬深300指數(shù)收益率*85%+中債財(cái)富總指數(shù)收益率*15%
四、風(fēng)險(xiǎn)特征
本投資組合策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4風(fēng)險(xiǎn)。
組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依據(jù)投資組合策略整體風(fēng)險(xiǎn)特征評(píng)定，組合內(nèi)可能存在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)高于投資合略風(fēng)險(xiǎn)等的基金產(chǎn)品。
五、適合投資范圍
本投資組合策略適合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為【C4、C5 】的客戶(hù)，建議持有期限3年以上。
六、投資范圍
本投資組合策略投資范圍為全市場(chǎng)公募基金產(chǎn)品，包括但不限于貨幣型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、另類(lèi)及其他基金、QDII基金等。
七、備選基金產(chǎn)品評(píng)估情況
財(cái)通證券基金投顧專(zhuān)業(yè)研究團(tuán)隊(duì)對(duì)每一只備選基金及相關(guān)基金管理人實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的盡職調(diào)查，形成評(píng)估報(bào)告。
同時(shí)，為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性管理，本投資組合策略將遵循如下投資限制：
1、組合策略下單個(gè)客戶(hù)投顧賬戶(hù)持有單只基金的市值，不得高于客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)凈值的20%，貨幣市場(chǎng)基金、指數(shù)基金不受此限制；
2、組合策略下所有客戶(hù)持有單只基金的份額總和不得超過(guò)該基金總份額的20%，持有指數(shù)基金的份額總和不得超過(guò)該基金總份額的30%；
3、組合策略約定不投資于結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金，包括分級(jí)基金場(chǎng)內(nèi)份額和監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他基金。
如因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等投資策略以外的因素導(dǎo)致使資產(chǎn)配置超過(guò)約定比例的，將在10個(gè)交易日內(nèi)通過(guò)調(diào)倉(cāng)進(jìn)行調(diào)整，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的情形除外。
八、投顧管理服務(wù)費(fèi)率
投資者按照財(cái)通證券提供管理型基金投顧服務(wù)的授權(quán)賬戶(hù)資產(chǎn)總額的一定比例向財(cái)通證券支付投顧管理服務(wù)費(fèi)，本投資組合策略投顧管理服務(wù)費(fèi)采取階梯收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：一年以?xún)?nèi)0.5%；1-2年0.4%；2年以上0.3%。
如對(duì)投顧管理服務(wù)費(fèi)進(jìn)行費(fèi)率優(yōu)惠，請(qǐng)以本公司官網(wǎng)公告為準(zhǔn)。
九、組合配置策略
采取進(jìn)攻為主的投資策略，通過(guò)在全市場(chǎng)精選優(yōu)秀的主動(dòng)投資管理人及其管理的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品，結(jié)合投資風(fēng)格、行業(yè)配置策略，在承受一定高波動(dòng)的同時(shí)，尋求長(zhǎng)期超額收益的投資管理目標(biāo)。
十、組合策略
1、本組合策略產(chǎn)品池從市場(chǎng)中精選出具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的基金，力爭(zhēng)中長(zhǎng)期超越相關(guān)基準(zhǔn)收益率，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資產(chǎn)保值增值。上述對(duì)于策略目標(biāo)的描述，不構(gòu)成對(duì)投資者獲取投資收益或免受投資損失的承諾、保證或預(yù)期。若相關(guān)基金范圍發(fā)生重大變更導(dǎo)致不宜繼續(xù)作為本組合策略樣本空間，或未來(lái)有更加適合的其他可選基金范圍作為樣本空間的，或法律法規(guī)發(fā)生變化，財(cái)通證券可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的原則，采用適當(dāng)?shù)某绦驅(qū)Ρ?a href="/news/key/7212" title="組合投資" target="_blank">組合投資目標(biāo)和投資策略進(jìn)行調(diào)整，及時(shí)以財(cái)通優(yōu)選增強(qiáng)基金投資組合備選庫(kù)的方式在財(cái)通證券指定服務(wù)平臺(tái)發(fā)布公告向客戶(hù)披露組合策略調(diào)倉(cāng)范圍，無(wú)需投資者進(jìn)行確認(rèn)。
2、本基金組合結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)周期研究、政策研究、大類(lèi)資產(chǎn)分析框架以及基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)的投研策略觀點(diǎn)，在明確好具體收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)特征之后，計(jì)算各類(lèi)細(xì)分資產(chǎn)配置比例，從而確定大類(lèi)資產(chǎn)配置比例范圍，制定具體的基金投資策略。同時(shí)，在3-6個(gè)月的中期維度上進(jìn)行適當(dāng)?shù)膽?zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，動(dòng)態(tài)調(diào)整，以期達(dá)到增強(qiáng)收益和控制回撤的目的。
3、在底層基金方面，對(duì)全市場(chǎng)公募基金進(jìn)行定量分析和定性調(diào)研跟蹤研究，精選超越同類(lèi)基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)、投資團(tuán)隊(duì)經(jīng)驗(yàn)豐富且投資風(fēng)格清晰的公募基金構(gòu)建投資組合，并進(jìn)行一定的回撤控制，追求組合超額收益。
4、動(dòng)態(tài)跟蹤組合表現(xiàn)與目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)收益的偏離情況，以及底層基金表現(xiàn)，對(duì)組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下追求客戶(hù)期望收益。
十一、風(fēng)險(xiǎn)控制措施
1、本組合策略?xún)H投資于經(jīng)財(cái)通證券基金投顧業(yè)務(wù)投資決策委員會(huì)審議的基金備選庫(kù)產(chǎn)品。
2、財(cái)通證券將在風(fēng)控系統(tǒng)中根據(jù)系統(tǒng)條件合理設(shè)置風(fēng)控閾值，并安排專(zhuān)人處置投資者賬戶(hù)的異常交易行為。
3、財(cái)通證券將每季度對(duì)基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的風(fēng)控情況、基金投資組合策略及實(shí)施有效性進(jìn)行核查評(píng)估，并將評(píng)估情況提交審議。
4、為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性管理，本投資組合策略將遵循相關(guān)投資限制。如因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等投資策略以外的因素導(dǎo)致使資產(chǎn)配置超過(guò)約定比例的，將在10個(gè)交易日內(nèi)通過(guò)調(diào)倉(cāng)進(jìn)行調(diào)整，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的情形除外。
 
    

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