財(cái)通贏家丨2020年，不確定擠走了你的“小確幸”嗎？

來源：財(cái)通證券Tue Dec 22 2020 13:42:45 GMT+0800 (CST)

      

    這一年，財(cái)通證券以品牌視角啟動(dòng)了一次覆蓋北京、上海、杭州等城市的投資者大調(diào)研，對(duì)數(shù)十位投資者進(jìn)行了超100個(gè)小時(shí)的一對(duì)一深度訪談……
    這些投資者來自不同的城市，擁有不同教育背景和職業(yè)方向，不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資經(jīng)歷。

    方先生：上海，40歲，物流公司高管，投資經(jīng)歷12年
    “之前投資股票吃過了苦頭，一套就是三年五年，哪怕一年盈利40%、50%，三年五年套下來，也基本歸零。資產(chǎn)肯定不能把重心完全扔在股市里，還是要尋找一點(diǎn)別的避風(fēng)的渠道，尤其現(xiàn)在這種大環(huán)境，追求固收就差不多了……”
    錢小姐：北京，30歲，自由職業(yè)者，投資經(jīng)歷10年
“我覺得財(cái)富這件事，“穩(wěn)”挺重要，只有“穩(wěn)”才能求出收益。所以在金融機(jī)構(gòu)的選擇上，我會(huì)首選國(guó)有銀行，因?yàn)樗麄儽旧肀容^可靠，其次是熟悉的朋友介紹的，或者是那些可以在我需要的時(shí)候給予很好的建議和解答的，而不是只想著給我推薦業(yè)務(wù)的……”
    陳先生：杭州，47歲，影院中層管理人員，投資經(jīng)歷7年
    “如果在二十幾歲，我會(huì)想著怎么樣多賺一點(diǎn)錢，會(huì)選擇比較激進(jìn)的理財(cái)方式，但是現(xiàn)在，我更看重穩(wěn)定。我的資金50%是在銀行，另外是在一些品牌的金融機(jī)構(gòu)。放在銀行，是因?yàn)榭梢噪S時(shí)取出，當(dāng)今社會(huì)，很多事情都沒有辦法預(yù)料，需要用錢，拿不出來，到處去借，那不是我想要的生活……”
    陳女士：臺(tái)州，39歲，高端服裝經(jīng)銷商，投資經(jīng)歷7年
    “最初的時(shí)候受快速賺錢的心理驅(qū)動(dòng)，被個(gè)別機(jī)構(gòu)的高利潤(rùn)誘惑，賺過錢，也吃過虧。后來自己炒股、投資P2P，經(jīng)歷過暴跌，也遭遇過暴雷……因?yàn)闆]人指導(dǎo)，自己研究、自己操作，后來虧怕了就割出來。現(xiàn)在只追求穩(wěn)定，存銀行或者投資點(diǎn)穩(wěn)定的理財(cái)項(xiàng)目，利率低點(diǎn)沒有關(guān)系，至少不用整天惶惶不安……”
    蔣先生：溫州，40歲，私營(yíng)企業(yè)主，投資經(jīng)歷7年
“大學(xué)畢業(yè)后，回到父親創(chuàng)辦的企業(yè)，家族兩代人共同經(jīng)營(yíng)生意。今年以來大環(huán)境不太穩(wěn)定，我們自己的生意主要在國(guó)內(nèi)開展，所以影響不大。但是家族里還是有其他親友是做外貿(mào)的，受了比較大的沖擊。所以，我個(gè)人在投資理財(cái)方面，喜歡追求穩(wěn)定，選擇理財(cái)產(chǎn)品盡量都會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)可控的，不喜歡冒進(jìn)。”
（為保護(hù)受訪者個(gè)人隱私，本文已對(duì)采訪者部分信息做了處理。）
……
    我們，傾聽并理解投資者的金融需求，感知它對(duì)每一個(gè)企業(yè)或個(gè)人的特殊意義，以及每個(gè)人背后的家庭、生活與事業(yè)。

    2020年，我們加倍努力，保障財(cái)富管理能力持續(xù)提升的確定性。
    在戰(zhàn)略層面，通過成立“資產(chǎn)與財(cái)富管理委員會(huì)”，從集團(tuán)層面對(duì)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃部署，并作為公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要起點(diǎn)。

    在運(yùn)營(yíng)層面，以“五好”為路徑，聚焦提升研究和投資兩大核心能力，聚合集團(tuán)力量，在品牌、研究、產(chǎn)品等多個(gè)維度，全力打造全鏈條、立體化、一站式的客戶投資解決方案“財(cái)通贏家”財(cái)富管理品牌。

    在服務(wù)層面，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，緊緊圍繞財(cái)富客戶的需求和特點(diǎn)，精準(zhǔn)發(fā)力，切實(shí)解決客戶痛點(diǎn)，并聚合集團(tuán)力量，以集約化、平臺(tái)化的品牌運(yùn)營(yíng)，構(gòu)建覆蓋全業(yè)務(wù)鏈的財(cái)富管理品牌體系，精準(zhǔn)觸達(dá)客戶需求。

    在我們對(duì)北京、上海、杭州、寧波、溫州等地?cái)?shù)十位投資者進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)100個(gè)小時(shí)的一對(duì)一深度訪談后發(fā)現(xiàn)，擺在大家面前的現(xiàn)實(shí)難題是類似的：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)良莠不齊，投資者對(duì)機(jī)構(gòu)的信任度不高；投資者的專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備不足，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的把握較弱；市場(chǎng)瞬息萬變，投資者的財(cái)富需求并非一成不變……
    投資者關(guān)切的問題是趨同的，那就是：平衡好風(fēng)險(xiǎn)與收益，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值！
 
    “不確定”，是資本市場(chǎng)永恒的主旋律。
    “無危為安、無損則全”，維護(hù)投資人資金的穩(wěn)健發(fā)展是財(cái)富管理的初始源泉。不確定中，財(cái)富管理更需要探尋價(jià)值投資之路；不確定中，財(cái)富管理更需要安定力量的支撐。
    作為公司旗下專業(yè)的財(cái)富管理品牌，“財(cái)通贏家”聚合集團(tuán)特色資源優(yōu)勢(shì)，精準(zhǔn)把握金融規(guī)律，以穩(wěn)健的投資幫助投資者抵御資本市場(chǎng)的不確定，以財(cái)富的保值增值幫助投資者抵御生活的不確定，成為 “不確定中的安定力量”，讓每一位投資者擁有面對(duì)不確定未來的能力和面對(duì)未知的從容心態(tài)。
始終為客戶而贏

    “財(cái)通贏家”注重構(gòu)建全面、多層次的金融產(chǎn)品體系，通過內(nèi)部開發(fā)和外部引進(jìn)相結(jié)合、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)與全球市場(chǎng)相結(jié)合、二級(jí)市場(chǎng)與一級(jí)市場(chǎng)相結(jié)合，著力打造“大類資產(chǎn)配置” “多策略”及“量化”三大產(chǎn)品系列，形成金融產(chǎn)品精選池，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和完善，為投資者的資產(chǎn)保值增值保駕護(hù)航。
持續(xù)因穩(wěn)進(jìn)而贏
  

     “財(cái)通贏家”注重投資、研究?jī)梢戆l(fā)展，打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的“千人投顧”隊(duì)伍，聚合集團(tuán)力量，打造各類型拳頭產(chǎn)品，精準(zhǔn)聚焦投資者需求，提供資產(chǎn)配置專業(yè)服務(wù)，陪伴投資者，穿越周期，持續(xù)成長(zhǎng)。
    “財(cái)通贏家”注重“以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)、以客戶為中心、以產(chǎn)品為價(jià)值、以投顧為鏈接”，用金融科技賦能財(cái)富管理，更迅速地響應(yīng)客戶需求，為不同類型的客戶提供更為精準(zhǔn)專業(yè)的服務(wù)。                                                                               
堅(jiān)持以專業(yè)而贏

此刻，你有新的選擇，
“財(cái)通贏家”有新的使命！
相遇共行，
期待下一程更安穩(wěn)、更美好。